2号站指定平台基金投顾业务应运而生系统搭建及磨合比预想复杂

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投资的目的是在一定的风险下追求回报。不过,以往很多投资者往往更关注单个基金的涨跌,而较少从资产配置的角度考虑。此外,部分销售渠道以自身利益为导向,引导投资者“赎旧买新”,赚取中间收入。为了解决基金投资存在的诸多痛点,基金投资顾问业务应运而生。

现在,基金投资顾问组合推出已经一年了。多位业内人士坦言,基金投顾对各个机构来说2号站平台首页是一个新鲜事物,需要在不断的试错中探索和前行。无论是制度、人才建设、策略优化、投资者教育等,各个层面都值得提升。在本地,投资顾问业务的普及和推广2号站平台首页有很长的路要走。

系统设置和磨合比想象中复杂

发展投资顾问业务没有现成的模式。业内人士坦言,系统建设和磨合期比预期复杂。

易方达副总经理陈彤表示,投顾业务比较复杂,不是简单的基金组合。 “基于基金投顾业务的基金代理系统,细节很多,投顾系统的建设难度比想象的大,能提供系统开发的IT厂商不多,也没有成熟的系统参考。所以在实践中中国是与厂商共同学习探索的状态。”

英米财富也认为,基金投顾业务系统的技术体系非常复杂,需要时间不断完善。投资顾问不仅仅是一个产品,而是一套服务体系,涉及前、中、后台的配合。

恒生电子为许多组织提供系统。 “作为一套与业务高度相关的基金投资咨询解决方案,从业者思维和系统规范的统一非常重要。此外,2号站平台首页需要机构自身经营理念的可持续性,才能有效地运用和发挥系统的作用,随着系统服务动作的规范化,系统需要随着业务的发展而成长。”恒生电子高级副总裁张国强说。

随着基金投资咨询业务的发展,投资咨询策略不断优化,相关人才短缺问题仍未解决。

国联证券(港股01456))表示基金新闻,初期策略以中短期债券为主,辅以不同比例的精选混合型和股票型基金,得到了市场和投资者的认可。这导致了良性循环,许多客户由于良好的回报而不断增加。

陈彤在观察对比中发现,在资产管理行业,与股票和债券研究相比,基金投资研究人才相对较少。 “市政基金发展了20多年,基金数量已经超过股票数量,基金产品的投资标的越来越多样化,类别也越来越复杂,需要专业的研究,而且专业的基金投研人员的培养2号站平台首页需要时间,投资顾问业务的账户体系2号站平台首页是基于基金代理体系,不是真正的理财账户。”陈彤说,参考北美的情况,截至2019年底,美国证券交易委员会(SEC)注册的投资顾问资产管理规模约为8@3.7万亿美元,相当于美国注册投资公司管理规模21.4万亿美元,也就是说投资顾问可以管理的资产范围远远超过公募基金。

投资者教育责任重大,任重而道远。

正如英米财富所说,投资顾问不是卖产品,更要注重服务,解决客户回报问题。投资咨询是改变投资者的观念和行为,建立信任。这是一个“悄悄滋润”的长期过程。

张国强强调,基金投资顾问的核心问题是打造管家式、个性化、长期陪伴的“顾”服务。这包括两个方面:一是如何提高客户的参与感、安全感和投资咨询的价值意识;二是如何提升投资咨询专业化、规范化的服务能力。这些不仅需要通过一些创新高效的运营服务工具来满足,更需要从内到外重塑体系和团队。

南方基金呼吁,基金投资顾问的投资者教育需要监管部门、投资顾问、媒体等多方共同努力,加大宣传力度。同时,基金投资顾问需要实现优质的服务和满意的投资目标。它确实建立了投资者的信任。

“目前市场上2号站平台首页存在“资金赚钱,市民不赚钱”的现象,主要原因是用户投资行为的偏差。”先锋领军投资顾问谈了他们对投资顾问的理解。工作是与客户建立信任,改变投资者对错误行为的看法,并帮助客户改善最终的投资结果。因此,投资者教育在未来发展的道路上非常重要。”

国联证券指出,基金投资顾问业务是一项创新业务。投资者的观念和认识需要进一步引导基金新闻,长期投资和科学理财的观念需要进一步培养。要大力开展投资教育工作,引导投资者树立科学的投资理念。

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