2号站指定平台【知胜大咖】基金的分类方式有哪些?

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1998年,中国第一只公募基金——国泰基金成立,中国公募基金行业的新篇章正式开启。 20多年来,公募基金行业资产管理总规模从100亿元发展到今天的18万亿元。基金数量从最初的百余家,发展到如今的六千余家。产品类型也从最初的单一封闭式产品发生了变化。基金已发展成为目前股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金全面发展的局面。那么,这些基金有什么区别呢?什么样的基金更适合你?

有很多方法可以对基金进行分类。今天介绍一种比较常用的分类方法:按基金投资类别分类。

按照基金投资的范围,我们可以将公募基金分为股票、债券、混合型、货币、另类投资和国际(QDII)基金。

这是目前最常用的基金分类方式。基本上,我们在公募基金销售平台和基金公司官网上看到的就是这种分类方法。我们来一一介绍这几种基金:

一、货币基金

货币基金主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、公司债券(较高信用评级)、同业存款等短期有价证券。

特点:流动性高于2号站平台网址他类型基金,申购赎回灵活;低风险、低收入;没有订阅和赎回费用;基金净值始终保持1元不变。

二、债券基金

债券基金:指基金资产的80%以上投资于债券的基金。在中国,投资对象主要是国债、金融债和公司债。

从流动性来看,债券基金介于货币基金和股票基金之间,2号站平台网址盈利能力和风险也介于货币基金和股票基金之间。

三、股票基金

股票型基金主要投资于股票市场的基金。股票投资占基金资产的80%以上,可少量投资于债券和银行存款等资产。2号站平台网址流动性低于货币基金,但盈利能力和风险高于债券基金和货币基金。

股票基金按投资主题的分类通常可以分为投资于整个市场的股票基金和投资于单一行业主题的股票基金。一般来说,我们可以从基金的名称中看出基金的类型。例如,一种名为“研究精选价值增长”的基金通常投资于整个市场的股票。比如“洛安研究精选”也是一只投资于整个市场的股票型基金,投资于单一行业和主题基金,从名字上也可以直截了当地看出来。比如“易方达消费产业”就是典型的消费产业主题基金。中证5G主题基金基金类别,顾名思义,是一只投资5G主题的基金。 .

股票型基金如果按照投资风格分类,可以分为价值型、平衡型和成长型,主要看基金持有的股票对应的上市公司类型,是否为价值型、平衡型或增长型。按类型划分。同时,根据基金持有的上市公司市值,我们可以将基金分为大盘、中盘、小盘,所以有如下图所示的九方格子.

四、混合基金

混合基金同时投资于股票、债券和货币市场工具。这是一只没有明确投资方向比例的基金。风险低于股票基金,预期收益高于债券基金。

混合基金分为以下4类,分别是:

(1)部分股票混合基金:股票资产大于债券资产

(2)部分债务混合基金:债券资产多于股票资产

(3)Balanced Hybrid Fund:股债配置比例比较接近

(4)灵活配置基金:根据市场情况灵活配置不同比例的股票和债券

五、另类投资基金

目前,中国的另类投资基金主要有三类:股票多空基金、商品基金和房地产投资信托基金(REITs)。

股票多空基金主要采用多空投资策略。先开一个多头账户,比如股票投资组合,然后开一个空头账户,比如股指期货,然后用股指期货对冲股票多头部分的风险,追求绝对收益。

商品基金主要投资商品期货和现货商品。比如你要投资黄金、白银、农产品,只要购买相应的商品基金即可。

我国的房地产投资信托(REITs)主要投资于基础设施资产支持证券,通常采用封闭式运作。

六、国际(QDII)基金

名称中的QDII为合格境内机构投资者。国际(QDII)基金是在中国设立的可以投资海外证券市场的基金。 QDII基金主要有以下优势:

(1)可以对冲单一货币汇率波动的风险。比如投资者想对冲人民币贬值的风险,可以购买人民币QDII基金,该基金公司将2号站平台网址兑换成美元进行投资;赎回时按当日汇率计算并兑换成人民币,​​这样可以避免持有期间人民币贬值的风险。

(2)可以通过QDII基金投资海外上市公司,比如一些在美国上市的互联网巨头:苹果、亚马逊、微软、谷歌,以及很多在港股和美股上市的中国互联网公司:阿里巴巴、腾讯、京东、小米等

(3)可以使用QDII基金进行全球资产配置,不再局限于A股市场,可以分散单一市场的投资风险。比如当A股表现不佳时,我们可以采取更广阔的视野 一些,通过QDII基金在美国、欧洲、亚太和更多新兴市场寻找投资机会。

以上是根据投资类别对基金的分类。大家都清楚了吗?让我们回到整个市场。数据显示,截至2020年6月30日基金类别,市场上共有6708只公募基金,总规模约16.8万亿。从基金数量来看,市场混合型基金数量最多,占比42%;2号站平台网址次是债券基金、股票基金、货币基金,占比分别为32%、18%和5%;而另类投资基金和QDII基金的比例相对较小,总和只有3%左右。从规模来看,货币基金占规模最大的基金的44%;债券基金、混合基金和股票基金分别占28%、18%和8%,基金份额相对较小。另类投资基金和QDII基金。

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