2号站指定平台“司南投顾”一周年之际,买方投顾模式走进中国

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对话嘉宾:

南方基金联席首席投资官孙鲁民

银河证券基金研究中心总经理、基金评估业务负责人胡立峰

主持人:南方基金李倩

简介:在海外市场,买方投资顾问已经是一种非常成熟的理财模式,被客户广泛接受和认可。 2019年10月,中国正式拉开基金投资顾问业务的大幕,买方投资顾问模式进入中国。作为首批获得基金投资顾问试点资格的基金管理公司之一,南方基金全力打造“思南投资顾问”业务品牌。新南投深入挖掘客户画像,持续丰富投顾场景,实现全市场基金产品配置目标,为客户“四钱理财”提供个性化投顾服务,为客户提供预投资和投资咨询服务。中国及投后公司提供全方位的投资咨询陪伴。

在“新南投顾”一周年之际,南方论坛邀请了两位重量级嘉宾,分享基金投顾推出一周年的历程。

基金投资顾问如何与客户的利益保持一致?

主持人问:基金投资顾问如何真正从客户利益出发?

胡立峰:首先是利益冲突的识别和预防。要从制度、机制、流程、业务内容、绩效考核、持续合规、风控监控等方面对从事基金投资咨询业务等人员进行识别和防范,区分业务。2号站平台网址次,在选择基金、构建投资组合、调整投资组合的专业工作过程中,我们以客户利益最大化为出发点,兢兢业业、兢兢业业。最后,“阳光是最好的防腐剂”。基金投资顾问业务,尤2号站平台网址是策略设计、基金池、基金组合等工作,需要对客户进行必要的信息披露,并对客户进行必要的监督。信息披露遵循公募基金多年来的有效做法,

什么是好的基金投资顾问?

主持人提问:作为权威的第三方基金研究评估机构,您认为普通投资者如何区分合格甚至优秀的基金投资顾问?

胡立峰:我们长期从事基金评估,包括FOF基金的评估。我们也关注公募基金行业发展的规律性和阶段性特征。如何识别基金投资顾问可以从以下几点入手:

(1)发展基金投资顾问的机构需要是一个更大的机构,要有持续、稳定、可靠发展的平台和人才基础。首批基金投资顾问试点机构总体良好,机构综合实力比较突出。

(2)了解基金投资顾问展业的逻辑和背后的理念。展业机构的逻辑是否符合公募基金和财富管理行业的共同规律?展业机构的哲学是否真的有长期长期投资,真诚服务客户。

(3) 渗透机构内开展基金投资咨询工作的专业团队成员。基金投资咨询的具体工作由不同的基金投资顾问承担,由行业型基金负责投资顾问和管理基金投资顾问人员 由顾问和运营服务支持的基金投资顾问组成,2号站平台网址中管理基金投资顾问最为关键,主要负责战略设计、投资组合构建和调整客户资金账户,需要深入了解。

基金投资顾问对客户的价值

主持人提问:2019年10月,公募基金投资咨询服务试点正式启动。现在一年过去了。从实际操作来看,基金投资顾问给普通投资者带来什么真正的价值?

南方基金孙鲁民:国内股票型基金长期年化收益率超过16%,大部分个人投资者不分享股票型基金的投资收益,甚至亏损,导致个人投资者投资于公募股权基金投资流程盈利体验差,基金投资顾问可以为投资者解决以下痛点:

1)个人投资者在购买基金时面临几个困难:

配置困难:投资者的投资期限、风险偏好等与购买的产品不匹配

选基难:投资者只能根据短期表现或2号站平台网址他人的建议购买平庸的产品,而无法购买优秀的基金

仓位跟踪调整难:受基金经理变动、风格漂移、业绩不及预期等因素影响,客户难以对所持产品做出正确反应

2)为了解决个人投资者投资基金面临的各种问题,我们成立了投资顾问团队。作为首批试点基金投顾的基金公司之一,南方基金于2019年10月下旬推出“新南投”品牌,新南投定位为一站式智能投顾服务。基于专业的投资团队和多场景的投资策略,我们可以为客户深度定制个性化的投资方案,帮助客户进行投资管理,投资全市场最优标的。

3)司南投顾成立一周年,已为数万客户提供投资咨询服务。截至10月13日,绝对收益为正的客户占比超过90%,投顾策略回购率超过70%。新南投拥有专业的投资、研究、风控和服务能力基金新闻,可以弥补客户市场经验和专业性的不足基金新闻,帮助避免“追涨杀跌”的行为,有效解决投资者的问题在基金投资过程中。诸多痛点提升盈利体验。

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