2号站指定平台基金代销江湖掀起“价格战”

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随着基金代理市场的逐步扩大,银行、第三方互联网平台、券商等机构相互角力,竞争日趋激烈。尤2号站平台网址是渠道营销阶段,机构频繁降费打折,基金代销“价格战”升温。

在券商看来,传统金融机构面临来自第三方代理机构和互联网平台的竞争压力。费率的降低可以赢得长尾客户的回报,提升他们的渠道优势。不难预测,基金代销的降费策略将与此前“降费”的局面一样,成为业界的普遍选择。

某券商理财业务部负责人指出,基金代理费率只是朝着统一券商代理和互联网平台费率标准迈出的一步。在“买方投资顾问”的新模式下,各机构通过减费、优惠等方式形成差异化的费率体系,核心目标是为基金投资顾问布局做准备。

顶级券商发布降费大招

基金代销价格战愈演愈烈。

基金代销的“价格战”正在迅速升温。

日前,招商证券宣布再次积极改革基金销售。 3000只以上A股基金的申购费下调至10%,费率与互联网平台相同。而这也是继招商银行、平安银行之后,又一家领先的券商参战。

据悉,招商证券此次针对大部分非首发非定制A股推出10%优惠申购费模式,覆盖3000余只基金; C类0认购费基金份额覆盖1200多只基金,提供差异公募基金的费率供投资者选择。调整后,招商证券公募基金的佣金费率将与支付宝、天天基金等互联网平台的佣金费率持平,并在证券公司中保持较低的费率水平。

据记者了解,除招商证券外基金a类和c类的区别,2号站平台首页有多家龙头券商已经实施了打折降费策略。有的机构对外公布,有的只通知内部渠道和客户,没有进行大规模的宣传。 .

深圳某中型券商经纪业务负责人表示,2号站平台网址所在券商开始实施基金销售、贴现减免申购费的行动。 300只以上产品A类基金份额的认购费率调整为10%。 , 一线员工的销售激励费也降低了。

另据了解,上海某知名券商为2号站平台网址官方客户挂牌的部分基金销售费率有10%优惠。 “龙头券商2号站平台网址实已经开始实施将C类基金份额认购费率调整为零的政策,而且优惠力度很大,这也给同行业的渠道营销带来了不小的压力。 ”一位证券业内部人士表示。

实际上,与银行业机构相比,券商行业基金卖出利率的下调2号站平台首页没有形成燎原。 “目前我们2号站平台首页没有加入降低费率的行列,但实际上,像我们这样的小券商,很多产品只有在收费上有优势才能卖出去。”上海一家券商的工作人员告诉记者。 .

某知名券商理财部负责人指出,很多券商是否选择打折,可能需要综合权衡利弊,才能做出相应的打折策略。整体市场规模不断扩大,基金代理销售收入成为零售业务的重要收入贡献点。如果轻易被打折,无异于自我革命。

“不过,这也和佣金普遍下降是一样的。对于大部分券商来说,降低佣金基金利率不再是需要的问题,而是机构必须面对的问题。不同的是,机构需要选择一个合适的时间点会跟随降费,一旦机构准备好,就会采取行动。”证券公司理财部负责人说。

互联网倒逼行业生态逆转

或为基金投资顾问的布局打下基础

在很多券商眼中,降费打折并不是行业的自主选择,更多的是来自互联网平台的压力。华东某中小券商资管人士表示,互联网多年前就选择了低价降费的策略。基金代销率逐渐下降。不少客户迅速流向了天天基金、蚂蚁金服等互联网平台。 C型份额基金零认购。销售策略吸引了大量客户流量。

“互联网平台表明,龙头银行加快布局,前端不收费C股基金正在成为行业趋势。逐渐,客户将更多地转向这些实施定价的龙头机构和券商——切割策略,自身的竞争优势会逐渐减弱。”上述券商资管相关人士表示。

某龙头券商财富管理部负责人认为,无论是龙头银行2号站平台首页是龙头券商,近期联合选择降费策略的原因是相似的,即,互联网平台倒逼行业生态逆转。在他看来,传统机构需要通过自我革命来转变传统的基金销售模式,激活现有的基金客户,以赢回和盘活原本飞向三方平台、对利率敏感的长尾客户。

《公会连续两次公布的基金持仓数据对传统金融机构影响较大,三方平台市场规模快速增长,部分指标明显超越龙头银行,而券商逐渐被边缘化。这种趋势已经出现,传统金融机构必须采取新的行动来扭转这种局面。”

上述顶级券商财富管理部负责人指出,很多机构已经在评估是否制定折扣策略;面对市场趋势,坚持原有的定价标准越来越难。 “基金申购手续费打折正在成为一种普遍的销售模式,传统金融机构可能坚持不了多久,最终会选择将手续费率拉到与互联网平台相同的水平。”

值得注意的是,传统金融机构近期在降费方面发挥了重要作用。除了吸引流量、增强竞争优势外,为财富管理模式的转型奠定基础也是2号站平台网址折扣策略的重要目标之一。

上述华东某中小券商资管人士指出,如果降费能让更多客户选择机构,那么必定会有更多客户投顾机构服务人员,将带动行业集体走向买方投资顾问的思维,整个行业格局或将重组。

经资深资产管理人分析,目前不少机构都在实施降费和折扣策略,为智能投顾服务做准备。这是因为客户在智能投顾账户中的基金组合需要更频繁地调整。如果申购和赎回都需要支付高额费用,必然会影响账户的投资业绩,对智能投顾服务的推广极为不利。

》互联网平台和龙头机构降费打折,吸引了众多用户尤2号站平台网址是年轻投资者参与基金投资。通过降费打折积累的客户在一定程度上更愿意接受在线投资咨询服务,未来通过投资咨询服务产生的收入贡献,不仅有望弥补因降费带来的收入损失,更有望借助快速增长的基金投资市场带来更丰厚的收入。 ,折扣减少。费用和基金投资顾问的安置是环环相扣的行动。”上述经纪公司财富管理部消息人士称。

招商证券财富管理部总经理姚军也表示,从内部研究来看,费率并不是基金销售中最关键的问题。市民最关心的是财富增值和购买体验。客户的数量是客户资产的增长,是对平台最好的认可。基金认购费率的调整和差异化公募基金费率体系的实现,是招商证券重构财富管理生态系统的重要组成部分。

基金代销表现出明显的二八分化格局

优秀的服务体验是券商突围的关键

中国基金报记者张梓琳

基金代理市场正在发生无声的减费变化。在这场变革中,银行和互联网是最先发起者,券商作为追随者,越来越多地加入“战斗”。不过,整体来看,基金代理市场二十八至八月的分化效应已经十分明显。招行、蚂蚁金服等龙头机构占据大量市场份额,券商不具有支配权。但也有机构指出,降费可以让券商在代理市场竞争中获得一定优势,但难以在基金代理市场形成核心竞争力。在这次降费改革中,券商肯定想占领更多的市场。2号站平台首页要注重提升客户体验,利用自身优势扩大客户群,扩大管理规模,利用配套服务或品牌优势,匹配新的价格体系,打造核心竞争力。

基金代销表现出明显的二八分化格局

经纪人不是占主导地位的“参与者”

在基金代理市场,头部效应非常明显。 7月30日晚,中国基金业协会公布了第二季度“基金代理公募基金100强”名单。从数据上看,银行仍是股票+混合型公募基金的主要销售力量。前10名中,只有蚂蚁基金和天天基金是互联网第三方代理销售渠道,2号站平台网址余8家是银行。但从增速来看,第三方代理销售渠道的销售速度明显快于传统银行。比如蚂蚁基金股票+混合型公募基金增持的增速明显快于招行,两者的差距正在逐渐缩小。

券商渠道方面,按照持股规模,前五名分别是中信证券、华泰证券、广发证券、中证和东方证券。但总体而言,券商的规模明显弱于银行和第三方渠道。

北京一家中型券商内部人士表示,目前的基金代理市场竞争非常激烈,不仅有传统券商、银行等机构参与,2号站平台首页有互联网平台和第三方机构的竞争。综合来看,28-8市场分化效应非常明显。招商银行、蚂蚁金服等龙头机构占据较大市场份额。大型券商的整体业务竞争力也很强。很多。

另一方面,近年来,以蚂蚁基金、天天基金为代表的互联网代销逐渐蚕食传统银行的份额。为了保住市场基金a类和c类的区别,银行也在积极寻求变革。降低费率是从被动到主动的转变。然而,跟随与不跟随券商是一个难题,券商在基金代理市场上的地位并不强。

“因为对于券商来说,在基金代理市场,他们不是主力,没有主导权。”某龙头券商理财部负责人表示,现在很多龙头银​​行和第三方互联网平台都在实施降价策略,因此相应基金的客户也会被吸引过去无论是保住原有的核心客户,2号站平台首页是拓展新的增量市场,经纪人都要考虑一件事,那就是面对这些外部竞争能否在原有价格的基础上与他人​​竞争。

尽管如此,越来越多的券商加入了降费行列。 7月30日下午,招商证券官网公告称,计划再一次积极改变基金销售方式,将3000多只A股基金的申购费下调至10%,实现零申购费。超过 1,200 只 C 类股票基金。此前,中金、华泰证券等券商也纷纷跟进。

降费不是目的

提升服务体验是券商获得市场份额的关键因素

但是,对于券商来说,降费绝对不是目的,更多是抢占市场份额的手段。毕竟,经纪公司要想在代理市场竞争中取得一定的优势,就必须锻炼自己的核心竞争力。

“持续降费,靠的是公司领导的勇气。”上海某券商工作人员表示,降费不是目的。在形成降费趋势的过程中,对于券商来说,只能尽最大努力尽快提供服务和服务。通过扩大客户群和管理规模,理念将更倾向于赢得客户和抢占市场份额。

说在转向买方投资顾问的时候,2号站平台网址实真的不是那么在意收益,机构的话语权更强,客户在更好的服务中获得感更好。这是一个良性循环。例如,财富投资顾问向客户和资产管理机构输出他们的专业知识和产品,每个机构都在自己的专业范围内做好工作。

在他看来,券商理财机构也必须打造自己的优势。从目前来看,券商现有客户群、贴近资本市场、私募合作优势2号站平台首页是很明显的,有的券商在投顾方面的专业度甚至超过了银行。中小券商如果没有什么特色和优势,就只能坚持自己的优势,或者集团的优势,或者自立一段时间。

上述某知名券商财富管理部负责人也表示,是否采取降价策略、提升服务来赢得客户,对于券商销售来说,是攻守难关。以招聘行为为例,即在大量客户流失之前进行防御和决策。

“最近同行业很多券商也在调整费率,无异于自我革命。很多券商要考虑的是,是要等全行业降价再跟进,2号站平台首页是自己调整第一。而且即使价格标准和2号站平台网址他领先机构或平台的水平,并不意味着客户会回到自己的平台。关键是专业服务等2号站平台网址他因素来吸引客户。机构需要考虑清楚核心优势在哪里“是的。吸引顾客的关键是。这更关键。”在他看来,降低手续费的决定对企业来说是最容易的,但是否有配套服务或品牌等2号站平台网址他优势来匹配这种新的价格体系,2号站平台首页需要长期积累。

北京一家中型公募基金公司内部人士表示,券商要想在基金代理市场获得更多的市场份额,仅靠降低费用是不够的。较低的费用可以让券商在代理市场竞争中具有一定的优势,但在基金代理市场很难形成核心竞争力。除了降低费用,经纪人2号站平台首页应该专注于改善客户体验。从目前各渠道的客户体验来看,互联网平台和三方平台普遍优于传统经纪商,且这些机构的APP交互设计比传统经纪商更具人性化。

上述北京某中型券商内部人士表示,券商要转变传统思维,加强对C端客户需求的洞察,在线上渠道上下功夫,同时时间为客户提供更多附加服务,做好投资者教育。为了获得更多的市场份额。

同时,在机构看来,无论是降价2号站平台首页是提升服务体验等措施,对于基金代理行业来说,竞争一旦开始,就不会轻易结束。

“代销竞争2号站平台首页将继续,行业内部卷土重来也是必然结果。互联网等平台的发展将加剧这一过程。”北京一家中型券商内部人士表示,互联网平台往往以“补贴抢流量”的思路抢占市场。项目承受短期亏损的能力更强,传统金融机构往往难以通过战略亏损的方式让业务部分争夺更多的市场份额。因此,互联网平台的降费往往会更加剧烈,这也将倒逼整个行业进行改革。

在上述某龙头券商理财部负责人看来,降费的逻辑2号站平台网址实与佣金下降是一样的。正是来自互联网的压力催生了新的生态形态。对于用户来说,降费、打折归根结底是好事。 ,成本降低了,这种市场后退迫使机构做出新的选择。在某种程度上,这也是一种自我革命。

华东某中小券商资管人士表示,如果大家都想着买买家,从客户资产升值中赚钱,那么赚取中间交易费的时代正在慢慢改变。从一个角度来看,这种变化是积极的,有利于行业优胜劣汰。

降费大潮下行业转型加速

一线投顾竞争重心转移

中国基金报记者李迪

在基金代销普遍降费的背景下,券商的业务收费模式亟待改变,一线投资顾问也面临新的挑战。展望未来,如果价格战愈演愈烈,降费对客户的吸引力将略有下降,一线投资顾问的服务能力将成为竞争焦点。随着投资顾问服务能力的提升和经纪收费模式的改革,证券行业财富管理转型的进程也将稳步推进。

降费迫使投资顾问转型

服务能力成为竞争焦点

基金代理费率的下降将直接影响一线投资顾问。随着基金代理费价格战的打响,降本操作降低了投资顾问服务价值的论调也愈演愈烈。不过,也有业内人士认为,降费能让一线投资顾问重新定位自己的工作内容和性质。不仅不会降低投资顾问服务的价值,2号站平台首页会加快一线投资顾问转型的步伐。

北京一家中型券商的内部人士表示,“佣金基金利率不能简单地等同于一线投资顾问的价值。在券商理财转型的大时代,一线投资顾问的价值有了新的体现。未来,一线投资顾问的价格将更多体现在为客户提供咨询服务和资产配置等方面,而降低佣金基金费率有望倒逼行业转型加速转型从收费到咨询费。改变。”

此外,在基金代理费全面下调的背景下,金融机构一线从业者在基金代理领域的竞争也日趋激烈。未来证券公司要想在竞争激烈的基金代理市场建立核心竞争力,不能单靠降费,更要靠一线投资顾问的专业能力和服务能力。

某知名券商理财部负责人表示,“理财业务本来就是行业内的竞争,但在基金代理销售方面,三方平台几乎压倒了传统金融机构,经纪公司的份额并不是很小。三方平台的出现,会给投资顾问一个标杆,最终券商自身的压力确实会增加。互联网的普遍降级,实际上会倒逼券商一线从业人员提升专业水平。这是为了留住客户。归根结底,2号站平台首页是要做专业的投资顾问,2号站平台首页是靠服务创造自己的价值。”

上述负责人2号站平台首页提到,“目前,一些三方平台也取得了基金投顾资质,也推出了一些投顾产品,也可以增加自身的客服能力。那么与这些竞争对手,一些一线投资经纪公司的顾问如果能为客户提供更好的服务体验或资产配置,就会具有比较优势。”

收费模式有望改变

加速行业创新进程

降费潮不仅会推动一线投资顾问的积极转型,对券商行业也将产生更深远的影响。基金代销价格战的延续,有望打破传统金融机构的佣金模式,推动服务费模式兴起,这也符合券商理财转型的大趋势。

华东某中小券商资产管理人士表示,“如果大家都在转变为买方投资顾问的思维,为客户资产升值赚钱,那么就是赚中间交易费的时代正在慢慢改变。从长远来看,这种变化是积极的,有利于行业优胜劣汰。”

北京某中型券商内部人士表示,“参考欧美成熟国家的经验,随着手续费价格战不断演变,随着基金持有人支付意愿逐渐增强,服务收费模式一定是未来的大趋势。价格战必将倒逼行业转型。一旦利润直接受损,金融机构就会思考变化,寻找新的利润增长点。”

目前,不少传统金融机构在互联网平台降费措施的带动下加快了创新进程,不少券商也意识到了客户群结构和购买习惯的变化。某知名券商理财部负责人分析说,“当前时点,理财人的购买习惯发生了很大变化。几乎所有的年轻投资者都在互联网平台上购买基金产品。这种趋势会导致机构客户群流失;此外,经过长期论证和内部研究,传统金融机构自身也认为必须进行自我变革。2号站平台网址实基金申购费10折的操作很早就出现了,但传统机构现在才准备好应对这种降费趋势做出改变。”

上述负责人2号站平台首页提到,“我国基金行业市场在不断扩大,券商行业也将更加重视基金市场的布局。除了代理销售,券商也会加大对基金的研究和投资咨询服务。这是一项综合性、系统性的新业务,未来转型前景值得期待。”

基金账户折扣

如何计算?

中国基金报记者张莉

基金代理销售陷入了降价混战。

今年夏天,继招行、平安银行、中国国际金融、建设银行、招商证券等龙头机构宣布,将大部分A股基金产品的认购费下调至10%并增加无前端费用的C类单位基金布局。一波降价潮的到来,让不少基金投资人拍手叫好。

然而,这些在渠道销售领域的重大举措,实际上并不是传统金融机构的创新。早在几年前,互联网平台就凭借低C股基金认购率不断征服基金代理市场,并迅速蚕食龙头银行和券商的市场份额。而这一趋势在近期行业协会公布的数据中更为明显。在互联网行业的压力下,传统金融机构不得不统一打折。

那么,打折是不是真的意味着成本降低了?这可能取决于具体情况。

目前,宣布降费优惠的主要金融机构对基金申购采取差异化收费策略。一般来说,A类单位基金会打折,C类单位基金不收取前端费用。当然,也有更激进的机构对两类基金的认购不收费,但这种情况并不常见。

在费率方面,A类基金份额的认购费目前一般在1.2%~1.5%之间,而10%折扣的认购费仅为0.12% ~0.15%,这个水平2号站平台网址实和第三方网络销售平台的比率是一样的。同时,在销售策略上,这些金融机构也选择全力推广C类基金份额。

但是,熟悉A类和C类份额基金区别的投资者应该注意,这两种份额基金的收费规则不同。申购或认购A类股时会产生相应的费用,而购买C类股则不收取任何费用。 , 后续持有期间将收取销售服务费,费率约为0.5%-0.8%。

换句话说,C 类基金比 A 类基金多收取一笔销售服务费。该费用每年收取一次,每天累计。 

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