2号站指定平台基金定投 银行“销售保有量之王”地位稳固理财经理“待见”

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近日,中国基金会协会发布了公募基金销售持股100强销售机构名单,该行“销售持股之王”地位稳固。

银行目前销售哪些基金产品? 《证券日报》记者近日走访了北京多家银行分行,了解银行代销基金产品的情况。当记者提到购买基金的意向时,大部分理财经理都建议记者以“基金定投”的形式购买基金,而昔日的明星基金开始拒绝接受理财经理的“看”。

“在选择基金产品时,不要只看利率折扣,业绩好的基金不一定需要利率折扣来吸引客户。”多位理财经理向《证券日报》记者透露,部分银行推出基金认购费优惠活动,主要针对销售不佳或业绩不佳的基金。 IPO基金和明星基金一般没有优惠利率。

推荐客户经理第一次“基金定投

在近期的采访中,记者印象最深的是理财经理对基金定投的推荐。在财务经理推荐基金投资的原因中,“市场波动、风险分散、成本分担”被提及的次数最多。

目前,理财经理强烈认为,基金的定投与当前的市场状况有一定的相关性。 “今年股市持续震荡,投资者的风险偏好也会下降。选择定投可以分散风险。即使市场仍然疲软,你也可以分摊成本,享受定投带来的长期财务收益。”市场波动。”某股份制银行理财经理告诉《证券日报》记者。

许多银行的理财经理认为,现在是投资基金进行定期投资的好时机。 “最近有很多客户购买基金。”另一家股份制银行的理财经理告诉记者:“上周基金净值的调整,让现在的投资基金变得更便宜了,很多客户选择了增加投资成本。”

前海开元开元首席经济学家杨德龙在接受《证券日报》记者采访时表示基金定投,之所以大力推定基金定投,是因为可以在一定程度上分散开仓时机,从而降低风险并获得平均回报。但是,固定投资的回报可能不如一次性购买的回报高。下半年可投放两类基金,一是新能源基金,二是综合基金。

那么如何“选择基数”的基金定投呢? “建议您在选择定投产品前,通过考察基金公司、基金经理、产品过往业绩等来选择是否投资该产品,选择长期成长性、高成长性的定投基金且波动性大;在选择定投基金时,应为自己设定目标止损线和止盈线,并按照目标执行,做好长期投资的准备。”另一家股份制银行的理财经理在接受记者采访时表示。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长潘鹤林告诉证券日报记者,投资者在选择基金定投时需要注意,并不是所有基金都可以定投,一般固定投资标的是ETF,即被动型基金。目前,部分主动型基金的基金经理操作过于频繁,难以根据基金定位进行投资选择。固定投资可能无法分散风险。对于被动基金定投,首先要了解基金投资的目标领域,2号站平台网址次是基金利率。只要满足这两点,西铁城固定投资仍然可以获得稳定的回报。

记者注意到,以往人气明星基金不再接受财务经理的“看”。近期,公募基金二季报陆续出炉,部分明星基金表现不佳。相反,一些中小基金表现不错,2号站平台网址中一些回报率超过50%。

多位基金人士告诉记者,主要原因是今年的市场是典型的结构性市场。

“不建议选择明星基金。明星基金的问题是规模较大,规模大的基金可能面临‘不掉尾’的问题。当遇到市场拐点或区域风险时,规避风险并不容易。”某大型国有银行理财经理告诉《证券日报》记者,在选择基金时,应多关注基金经理投资风格和投资策略的变化,并注意业绩的连续性.

买基金不能“只看折扣率”

作为基金代销的主要渠道之一,除部分通过电子银行渠道购买的基金实行优惠外,部分银行基金代销机构2号站平台首页对年内代销的基金实行10%的贴现率,吸引了众多投资者。

多位理财经理告诉《证券日报》记者:“费率并不是基金销售中最关键的问题,基金申购费率的折让与基金的中长期收益相比微不足道.”

在采访中,证券日报记者2号站平台首页发现,面对投资者的购买热情,银行客户经理在推荐产品的同时,不断强调做好长线投资的准备。

“今年以来,股市持续震荡,在这个动荡的市场中,资金适合长线配置,只有延长投资期限,才能获得相对稳定和可观的回报。”一家大型银行分行的客户经理告诉记者,这是实现的。资产的去中心化配置是关键。不要将资金集中在某个投资渠道。

在银行业看来,下半年A股市场很可能进入震荡期。没有趋势市场基金定投,但有结构性市场。他们更倾向于多元化、均衡的配置。

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