2号站代理Q417722016年金融监管政策：贷款人不得接受以下几种股票作为质押物

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2号站招商主管代理Q41772

（一)资产有足够的流动性；

（二)2号站代理注册自营业务符合中国证监会规定的相关风险控制比例；

（三)已按照中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；

（四)近一年经营活动无重大违规违纪行为，现任高级管理人员及主要业务人员无重大不良记录；

（五)公司上一年度经营正常，未发生经营亏损；

（六)没有挪用客户交易结算资金。

第三章贷款期限、利率和质押率

第九条股票质押贷款的最长期限为6个月。贷款合同期满后，不得展期，新的质押贷款按照本办法规定重新审核处理。借款人提前2号站代理开户款须经贷款人批准。

第十条股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同级商业贷款利率同时确定，并可适当浮动。最大增加率为 30%，最小减少率为 10%。

第十一条用于质押贷款的股票原则上应当具有良好的业绩、适度的流通股本规模和良好的流动性。出借人不得以下列股票为质押物：

(一)上一年度亏损的上市公司股票；

（二)过去6个月股价波动（最高价/最低价）超过200%的股票；

(三)流通股股票过度集中；

（四)证券交易所停牌或退市的股票；

(五)证券交易所特殊处理股票；

（六)证券公司持有上市公司已发行股份的5%以上，证券公司不得质押该股票；但证券公司因承销购买而持有剩余股份的5%以上股票不受此限制。

第十二条 股票质押率由出借人根据质押股票的质量和借款人的财务信用状况确定。但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行决定。

质押率计算公式：

质押率=贷款本金/质押股票市值

质押股票市值=质押股票数量*股票前七个交易日平均收盘价。

第四章贷款程序

第十三条借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：

(一)企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

（二)中国人民银行发行的贷款卡（凭证）；

（三)Accounting（审计）事务所审计了去年的财务报告和上个月的资产负债表、损益表和现金流量表；

（四)作为质押的权利证明；

(五)用作质押的股票上市公司的基本情况；

（六)贷款人需要的2号站代理注册他信息。

第十四条贷款人收到借款人的贷款申请后证券股票，应当对借款人的贷款用途、信用状况、2号站代理开户款能力、信息真实性、质押股票的基本情况等进行调查核实。并及时回复借款人。

第十五条贷款人在发放贷款前，应当认真分析借款人的信用风险和财务承受能力，按照统一的授信管理办法核对借款人的借款限额。

第十六条贷款人审核同意借款人的贷款申请后，应当依照有关法律法规的规定与借款人签订质押贷款合同。

第十七条借款人与贷款人签订质押借款合同后，双方应当同时到证券登记机构办理质押登记。证券登记机构应当向出借人出具书面的股票质押登记证明。

第十八条 贷款人发放股票质押贷款前，应当在证券交易所设立股票质押贷款业务专用席位，专门保管和处置所质押的股票。

第十九条借款人应当按照借款合同约定偿2号站代理开户借款本息。借款人2号站代理开户清贷款后，借款合同自行终止。贷款人应当在借款合同终止的同时办理质押登记和注销手续，并将股权质押登记书面证明退2号站代理开户借款人。

第五章贷款风险控制

第二十条贷款人发行的股票质押贷款余额不得超过2号站代理注册资本的15%；贷款人向证券公司发放的股票质押贷款余额不得超过2号站代理注册资本的5%。

第二十一条 商业银行接受质押的上市公司股票不得超过上市公司流通股总数的10%。证券公司用于质押的上市公司股票，不得高于上市公司流通股总数的10%，不得高于上市公司已发行股份的5%。上市公司质押的股票不得超过上市公司流通股总数的20%。上述比例由证券登记机构监测。中国人民银行可根据需要对上述比例进行调整。

第二十二条证券公司与商业银行协商建立牵头行关系。一家证券公司只能向一家商业银行办理股票质押贷款。

第二十三条贷款人有权向证券登记机构核实质押财产的真实性、合法性。证券登记机构应当按照贷款人的要求，及时、真实地提供上述信息。

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