2号站指定平台定期定额定投法是什么意思?看完你就知道了

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巴菲特曾经说过:对于个人投资者来说,最好的投资方式是投资指数基金,因为从长远来看,大多数基金经理最终都无法跑赢指数。

在股市中,“七亏二平一赚”的说法一直流传。这句话的意思是,70%的股东在赔钱,大约20%的股东可以保本,而只有10%的股东可以赚钱。换句话说,90%的股东都无法在股市上赚钱。这种情况也适用于基金经理。

美国股市有一场轰动一时的百万美元赌注。2008年,巴菲特与华尔街五家知名对冲机构打赌。赌注的内容是这些对冲基金10年后的收入。该利率无法击败标准普尔 500 指数基金。结果自然是巴菲特的彻底胜利,因为2015年这些资金就提前交给了巴菲特。

从结果看,标普2008年至2017年共上涨125.8%,年化收益率8.5%。表现最好的对冲基金FOF总回报率仅为87%,年均涨幅6.5%。2号站平台网址中一只基金已于2017年清算。

要知道,2008年美国股市2号站平台首页处于高点,赌约之初,股市大跌。十年赌局第一年,金融危机第一年,市场跌幅高达37%。在这种情况下,巴菲特2号站平台首页是击败了对冲基金,足以说明指数基金的优秀。如果能在此基础上再加一点投资策略,那么就可以获得更高的回报率。

策略一:定期设定评级投资方式。每月固定金额投资是最简单的方式,省时省力,无需关注指数变化。缺点也很明显,缺乏灵活性,回报率略低于2号站平台网址他策略。

策略二:估值固定投资法。这种方法的核心是在低估时多买,高估时少买。上述股票指数的历史市盈率就是一个例子。

上证综指1999年至2020年的历史平均市盈率为15.93倍。那么我们可以根据16倍的市盈率(PE)来制定固定投资策略。

投入资本=初始投资x(16倍市盈率/当前PE)

假设初始投资1000元,本月上证指数PE正好是16倍。

那么投入的资金=1000×16/16=1000元。

如果下个月股市上涨,则市场的PE上升到20倍。

那么投入资金=1000×16/20=800元

下月股市下跌,市场PE跌10倍。

那么投入资金=1000×16/10=1600元

这种增强型固定投资策略的优势在于,我们可以在估值低时投入更多资金,在估值高时投入更少资金。完美契合定投的微笑曲线,估值定投法的收益率会高于常规定投法,投资更加灵活。

当然,这种投资策略也有2号站平台网址不足之处,即没有获利回吐策略。当股市涨到80倍市盈率时,谁都知道估值不会长久,而且你不仅不急于止盈基金定投,而且2号站平台首页在投入资金,那么你的收益率就会肯定比那些更及时。止盈要低得多。

俗话说,买的是徒弟,卖的是师傅。

而如果你想止盈,那你肯定会引入自己的主观判断。所以问题是,拥有多年经验的外国基金经理无法准确预测股市走势。你如何确保你的主观判断是正确的?定投指数基金要让小白跑赢基金经理,最重要的是彻底摒弃主观判断。既然我们没有判断股市涨跌的能力,那我们就把一切交给投资策略。所以现在我们介绍第三种策略。

策略 3:价值平均策略

什么是价值平均策略?举个例子:目标不再是每月固定投资1000元,而是每月市值增加1000元。

一月份买了一只1000元的基金;2月份市场下跌,当月基金市值800元,所以我这个月买1200元。确保目标市值达到2000元;3月份大盘上涨,该基金当月市值2800元,所以这个月只需要再买200元。4月份市场继续上涨。该基金当月市值为4300元,超过了4000的目标市值。300元基金被赎回。

这种定投方式的优势在于,如果市场下跌基金定投,您会在下一次定投中买入更多,以确保在您被低估时买入更多。如果行情上涨,账户盈利,在接下来的固定投资中买入或卖出更少的筹码来控制仓位或收获利润,让你低买高卖。

它2号站平台首页可以避免人们主观判断错误的风险增加。对于刚接触定投基金的新手来说,这个策略非常值得一试。

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